Главная 7 Финансовая грамотность 7 Может ли денежный перевод получить посторонний человек

Может ли денежный перевод получить посторонний человек

Есть интересная категория переводов: безадресные переводы, которые отправляются порой просто с указанием ФИО и страны или города получения.
Для получения такого перевода получатель должен прийти в пункт обслуживания с паспортом и. получить деньги.
Меня часто спрашивают: а может ли этот перевод получить кто-то другой?

Однажды у нас совершал перевод словоохотливый молодой человек. Он рассказал, что переводит деньги в Великобританию, на покупку автомобиля. Это был какой-то дорогой автомобиль, который, как он сказал, продаётся по смешной цене.

Сотрудник, который обслуживал клиента, уточнил: «Вы уверены, что это не мошенники?!»

На что клиент получил ответ, что там всё нормально, он перепроверил.

Перевод отправлялся на имя физического лица, деньги были приняты и отправлены.

Через некоторое время этот клиент пришёл и попросил осуществить возврат перевода — по его словам там деньги никто не получал и их можно забрать.

Правила платежной системы такое допускали, клиент просто потерял бы комиссию за перевод. Однако вернуть деньги не удалось, получатель перевода их уже получил.

Тут разразился скандал. Клиент начал ругаться, кричать. Кое-как мы поняли, что получателем перевода он указал своего трёхлетнего племянника, который естественно не мог получить этого перевода.

Речь явно шла о мошенничестве, потому что по данным платежной системы получатель предъявил в пункте обслуживания свои документы, чтобы получить этот перевод.

Что мы могли предложить клиенту? Только одно — обратиться в полицию. Хотя сами понимали что вряд ли наша городская полиция сможет поймать английских мошенников.

Клиент ушёл, но что самое забавное, на этом история не закончилась.

Обратившись в полицию он написал заявление. на сотрудника банка, которые принимал у него перевод. Естественно, дело закончилось ни чем. Наш юрист потом пояснил, что скорее всего такое заявление надиктовали клиенту сами полицейские — понятно, что сотрудник банка не виноват, а значит дело закрыто.

Что там было на самом деле, мы так и не узнали. Возможно, мошенники изготавливали фальшивые документы, а может быть соучастником были сотрудники пункта обслуживания этой системы денежных переводов.

Но не нужно бояться пользоваться системами денежных переводов. В этой ситуации, мошенничество произошло в тот момент, когда человек решился отправить деньги, а не тогда когда их кто-то получил.

Может ли кто-то получить денежный перевод вместо получателя?

Вообще в моей практике больше не было подобных случаев. Были технические сбои, когда перевод считался выданным, были ошибки в написании ФИО получателя, были возвраты переводов, а иногда получатель просто не приходил за деньгами.

Но и ситуации когда кто-то пытался получить чужой денежный перевод тоже были. Речь идёт не о мошенничестве, а о скорее о недальновидности.

  • Муж приходит с паспортом жены и пытается получить перевод, отправленный на её имя. Потому что он «сидит дома с детьми».
  • Коллега по работе, с копией паспорта, потому что «он на сутках и сам прийти не может».

Удивительно, но такие случаи происходят слишком часто, и ответ всегда один. Мы рекомендуем получателю связаться с отправителем. Отправитель может обратиться в банк, где он оформлял перевод, и написать заявление на внесение изменений в реквизиты платежа. Можно поменять получателя или место (город) выплаты перевода. Или забрать его обратно.

Это традиционный способ решения подобных проблем, в платежных системах он отлажен и изменения происходят быстро.

Конечно, остаётся вероятность, что если вы отправили перевод, а вместо получателя пришёл тёзка-однофамилец, который каким-то образом узнал об этом денежном переводе (платежная система, сумма, номер перевода или код) и получил деньги. В этом случае, в банке, который выплачивает перевод, останется копия документов, а значит получателя можно будет разыскать.
Но если не считать явного мошенничества, о котором я рассказал в начале статьи, то других таких случаев в моей практике не было.

Но на всякий случай не забывайте об элементарной безопасности:

Не сообщайте никому кроме получателя информацию о переводе: куда, кому, сколько отправили, код перевода, платежную систему.

И всё будет хорошо!

Друзья, подписывайтесь на сайт! И не забывайте про лайки. Следующий раз поговорим о чём-то более конкретном.

О admin

x

Check Also

Можно ли предсказать банкроство банка

Вчера я встретил на улице знакомого. Мы не виделись довольно долго. Но первый вопрос у него был деловым: — Ты ничего не слышал про банк [. ]. Говорят, у них ...

Что делать если вы нашли чужую карту?

Однажды ко мне вернулся клиент, с которым мы общались совсем недавно. Он принёс карту, которую нашёл у входа в банк. Я поблагодарил клиента, а сам стал звонить «растеряше». Через полчаса ...

Когда нельзя брать кредит

Однажды ко мне за кредитом обратились отец, не молодой уже мужчина, и его сын, который едва окончил школу. Им нужен был кредит на обучение сына. После общения с ними я ...

Купил по карте, а списали больше! Почему так бывает

В отличие от большинства историй, которые я рассказывал, эта произошла и со мной тоже. Однажды я совершил покупку на одном известном сайте. Оплату я производил через кошелек PayPal, который привязан ...